由于金融监管机构加强了对家庭贷款的管理，主要银行的家庭贷款出现了异常的急剧减少。尽管贷款增长势头减弱，但金融界内外对实际需求者和中低信用者的资金获取能力可能受到抑制表示担忧。
根据5月11日国会金融委员会所属的李仁英民主党议员办公室从金融监督院获得的资料，KB国民银行第一季度末的贷款业绩与年度贷款增长目标（经营计划基准，不包括政策性产品）相比，下降了178.0%。
其他银行的情况也类似。NH农协银行的今年增长目标为8700亿韩元，但到第一季度为止减少了1万3551亿韩元（-156.0%）；新韩银行的目标为8500亿韩元，减少了1万5896亿韩元（-187.0%）。 Hana银行的家庭贷款减少了1万5402亿韩元，友利银行减少了3447亿韩元，分别记录了-175.0%和-41.7%的目标差异。
银行在今年家庭贷款总量管理目标确定之前，似乎采取了保守的贷款执行策略。今年整体家庭贷款总量增长率目标为1.5%，低于去年的1.7%。五大银行的目标将更加严格管理，增长率需控制在1%左右。
此外，监管机构今年还设立了住房抵押贷款的单独管理目标，并根据各银行过去的住房贷款业绩设定了比例。随着月度和季度管理体系的引入，银行实际上需要随时调整贷款供应速度。房地产贷款的监管持续导致贷款金额本身减少，也对此产生了影响。
互联网专业银行总体上也表现出保守的趋势。K银行的目标为6673亿韩元，但第一季度减少了2237亿韩元（-33.5%）；Toss银行的目标为5502亿韩元，仅执行了370亿韩元（7.0%）。
然而，金融界的保守贷款政策持续下去，可能会减少中低信用者等实际需求者的贷款机会。李仁英议员指出：“如果银行只关注总量目标而普遍提高门槛，那么这种负担最终将转嫁给中低信用者和生计型借款人。”
※ 本报道经人工智能（AI）系统翻译与编辑。
